بصفتك مدير امتثال في شركة اريبا للتقنيات المعلوماتية والدفع الإلكتروني في العراق، ستكون مسؤوليتك الأساسية هي ضمان التزام الشركة بجميع القوانين واللوائح ومعايير التكنولوجيا المالية الموضوعة من قبل البنك المركزي العراقي، حيث ستلعب دورًا مهمًا في الإشراف على سياسات وإجراءات الامتثال وتنفيذها لتقليل المخاطر وتعمل على ضمان توافق عمليات الشركة مع المشهد التنظيمي المحلي والدولي.
ما سوف تكون مسؤولا عنه
المراقبة والبقاء على اطلاع دائم بالقوانين واللوائح والمبادئ التوجيهية ذات الصلة الصادرة عن الهيئات الرقابية العراقية، مثل البنك المركزي العراقي والسلطات المالية الأخرى. والتأكد من أن عمليات الشركة تتوافق مع هذه المتطلبات.
تطوير وتحديث وتنفيذ سياسات وإجراءات وضوابط الامتثال للتعامل مع المتطلبات التنظيمية المحددة من قبل البنك المركزي العراقي وتخفيف المخاطر المحتملة. التعاون مع فرق العمل لدمج سياسات الامتثال في عمليات عمل الشركة.
عمل دورات تدريبية منتظمة للموظفين لزيادة الوعي بمتطلبات الامتثال والتأكد من أن جميع الموظفين يفهمون أدوارهم في الحفاظ على الامتثال.
تحديد وتقييم مخاطر الامتثال المحتملة، مثل مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل مكافحة الإرهاب (CTF)، وخصوصية البيانات وحماية المستهلك. تنفيذ استراتيجيات إدارة المخاطر لمنع ومعالجة القضايا ذات الصلة بالامتثال.
إنشاء والحفاظ على نظام مراقبة قوي لتتبع الامتثال للسياسات الداخلية والمتطلبات التنظيمية. إعداد تقارير الامتثال الدورية للإدارة العليا والجهات ذات الصلة، حسب الضرورة.
تنسيق عمليات التدقيق الداخلية والخارجية والمساعدة في أي تحقيقات متعلقة بالامتثال، والعمل بشكل وثيق مع شركات التدقيق والوكالات التنظيمية.
العمل كنقطة اتصال مع السلطات التنظيمية للإجابة عن الاستفسارات التنظيمية وتنسيق الردود على الطلبات التنظيمية.
القيام بإجراءات العناية الواجبة على البائعين الخارجيين، شركاء الأعمال والعملاء لضمان استيفائهم لمعايير امتثال الشركة.
ما هو مطلوب منك
شهادة البكالوريوس في إدارة الأعمال، أو الإدارة المالية، أو القانون، أو أي مجال ذي صلة. درجة الماجستير في تخصص ذي صلة له فائدة في التقديم.
خبرة مثبتة وفعلية (تزيد عن 5 سنوات) في دور الامتثال في مجال الخدمات المالية، ويفضل أن تكون في شركة تكنولوجيا مالية أو أحد البنوك. وبعمر يتجاوز ال 29 سنة.
فهم عميق للمشهد التنظيمي في العراق، لا سيما فيما يتعلق بالخدمات المالية وعمليات التكنولوجيا المالية.
معرفة عالية بمبادئ إدارة المخاطر والقدرة على تقييم مخاطر الامتثال والتخفيف من حدتها بشكل فعال.
خبرة في تطوير وتنفيذ سياسات وإجراءات الامتثال المصممة وفقًا للمتطلبات المحددة للمنظمة والبيئة التنظيمية.
مهارات اتصال وتواصل ممتازة مع الآخرين لغرض ضمان التعاون الفعال مع الفرق المختلفة وعرض قضايا الامتثال المعقدة بطريقة واضحة.
مهارات عالية في تحليل وحل المشاكل وتحديد فجوات الامتثال والتوصية بالحلول المناسبة.
التمتع بمعايير أخلاقية عالية والتزام بالحفاظ على سرية وخصوصية المعلومات والبيانات.
الشهادات ذات الصلة في مجال، مثل شهادة مدير امتثال تنظيمي معتمد (CRCM) أو شهادة أخصائي مكافحة غسيل أموال معتمد (CAMS) ستعتبر ميزة إضافية.
